【行业监测】保险行业监测月报
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【行业监测】保险行业监测月报
时间:1970-01-01 08:00来源:未知 作者:admin 点击:

  www.kj711.com彩云小译:中日英三语在线文档翻!行业数据——2019年1-5月,财险公司累计实现原保费收入5,505亿元,同比增长10.96%,人身险业务累计实现16,349亿元,同比增幅达15.61%。

  监管政策——2019年5月15日,银保监会发布公告称,为促进保险资金服务实体经济发展,丰富保险资金运用工具,于近日发布了《关于保险资金参与信用风险缓释工具和信用保护工具业务的通知》,旨在允许和规范保险资金参与信用衍生产品业务行为。

  行业动态——央行成立百亿存款保险基金管理公司;一季度保险公司风险评级结果出炉,共有1家财险公司和1家寿险公司被评为D类;银保监会通报26家寿险公司的产品备案存四大典型问题。

  评级调整——5月6日,中债资信将天安财产保险股份有限公司列入负面观察名单,主体级别维持AA,“15天安财险”维持AA-。

  监管问询——因天安财险理财型保险到期集中兑付现流动性风险,控股股东西水股份收上交所问询函。

  业绩表现——中融人寿一季度净利润亏损3.16亿元;合众人寿2018年净亏8.5亿元。

  监管动态——5月16日,工银安盛资管正式开业,交银康联保险资管获批开业。

  截至2019年5月末,保险行业存续债券共64只,债券余额合计2,991.53亿元。

  2019年5月,保险行业共1只债券到期,为中美联泰大都会人寿保险有限公司发行的“13大都会”,债券规模为8亿元人民币,已于2019年5月8日正常兑付并摘牌。

  保费收入方面,2019年1-5月,财险公司累计实现原保费收入5,505亿元,同比增长10.96%,人身险业务累计实现16,349亿元,同比增幅达15.61%,其中寿险业务实现原保费13,252亿元。

  保险公司资产规模方面,截至2019年5月末,我国保险行业资产总额共计190,741亿元,其中寿险公司总资产为154,098亿元;财险公司总资产为23,621亿元。

  保险公司资金运用情况方面,截至2019年5月末,我国保险行业资金运用余额为170,238亿元,其中银行存款、债券、股票和证券投资基金、其他投资的占比分别为15.01%、34.08%、12.46%和38.45%,其他投资和债券仍是我国保险行业资金运用的主要投向。

  要闻1:银保监会发布《关于保险资金参与信用风险缓释工具和信用保护工具业务的通知》

  5月15日,银保监会发布公告称,为促进保险资金服务实体经济发展,丰富保险资金运用工具,于近日发布了《关于保险资金参与信用风险缓释工具和信用保护工具业务的通知》(以下简称“《通知》”)。据悉,《通知》旨在允许和规范保险资金参与信用衍生产品业务行为。

  首先,是明确参与目的,银保监会规定,保险资金参与信用衍生产品业务仅限于对冲风险,不得作为信用风险承担方。

  第四,是强化风险管理。在此基础上,银保监会表示,将加强对保险机构参与信用风险缓释工具和信用保护工具业务的监管,依法开展现场和非现场检查。

  保险机构违反规定参与相关业务的,将依据有关规定对相关机构和人员进行行政处罚。(资料来源:银保监会)

  根据国家企业信用信息公示系统显示,5月24日,央行成立存款保险基金管理有限责任公司,注册资本达100亿元。至此,存款保险基金从由央行金融稳定局管理的“两块牌子,一套人马”,正式成为独立法人机构。根据《存款保险条例》,存款保险覆盖所有吸收存款的银行业金融机构,包括在我国境内设立的商业银行、农村合作银行等,存款保险实行限额偿付,最高偿付限额为50万元。这一偿付限额,目前可以为全部投保机构99.5%的存款人提供全额保护。(资料来源:和讯网)

  截至5月14日,共有80家寿险公司披露了2019年一季度的监管综合风险评级,46家险企被评为A类,B类公司31家,C类公司2家,D类公司1家。其中,有3家公司综合偿付能力充足率低于125%,分别为百年人寿、君康人寿和中法人寿,综合偿付能力充足率分别为121.82%、121.18%及-8,468.51%,中法人寿综合偿付能力已经远远低于100%的监管红线,出现了严重的偿付能力危机。

  截至5月14日,共有85家财险公司披露了2019年一季度的监管综合风险评级,其中,有51家财险公司综合风险评级为A,占六成;33家财险公司风险综合评级为B,占比接近四成;1家财险公司风险评级为D。其中,风险评级为D的公司是长安责任保险。由于此前踩雷P2P业务,长安责任保险今年3月末核心及综合偿付能力充足率均为-162.65%。(资料来源:证券日报)

  2019年5月23日,中国银保监会对各人身保险公司发布《人身险部关于近期人身保险产品问题的通报》(以下简称“《通报》”)指出,在近期产品备案中存在四大典型问题,并通报了26家寿险公司。

  《通报》提到,人身险公司的产品备案存在产品材料、产品设计、条款表述、费率厘定这四大方面的问题。针对上述问题,银保监会要求,各人身保险公司在产品管理过程中,应当严格执行有关监管规定,切实履行产品管理主体责任,强化合规经营意识。

  保险产品开发不仅应当符合法律法规和监管要求,也应当符合一般精算原理,产品定价应当审慎、公平、合理,符合公司经营实际,不得以形式上的合规掩饰实质上的违规。(资料来源:证券日报)

  2019年5月6日,中债资信将天安财产保险股份有限公司(以下简称“天安财险”)的评级展望由稳定调整为列入负面观察名单,主体级别维持AA,“15天安财险”维持AA-。

  中债资信认为,天安财险底层投资资产流动性较差,资产负债期限错配较严重,短期流动性风险加大,投资收益持续下滑,盈利能力有所波动,因此将天安财险列入负面观察名单。

  天安财产保险股份有限公司控股股东西水股份此前发布公告称,公司于5月10日收到上海证券交易所《关于对内蒙古西水创业股份有限公司2018年年度报告的事后审核问询函》。问询函显示,2018年天安财险持续处于理财型保险的净兑付时期。

  其中“保户储金及投资款”科目资金流入为0,资金流出1,187亿元,至当年期末余额566.35亿元,而未来一年内还需兑付的金额却超过550亿元。问询函要求其说明天安财险的兑付安排;转让及回购兴业银行股权收益权的交易是否合规,以及对兴业银行股份的投资决策是否发生变化;保险业务承保利润为负的原因,以及对相关因素是否可能持续影响公司业绩等。

  5月18日,西水股份在回复上交所的相关函中表示:天安财险投资资产股权投资基金、集合信托产品与理财险兑付存在一定程度的现金流错配,因此,公司尚存在流动性紧张的风险。(资料来源:西水股份)

  中融人寿保险股份有限公司(以下简称“中融人寿”)的2019年第一季度偿付能力报告显示,今年前3个月中融人寿净利润亏损3.16亿元。根据年报数据,2018年中融人寿全年实现营收31.24亿元,同比下滑35.4%。其中,保险业务收入50.77亿元,同比增长43%;投资收益13.59亿元,同比增长39.27%。(资料来源:中融人寿)

  近日,合众人寿保险股份有限公司(以下简称“合众人寿”)披露2018年年度报告。年报显示,2018年,合众人寿保险业务收入为153.43亿元,较2017年237.78亿元下降35.47%。而退保金支出为70.33亿元,较上一年的63.3亿元有所扩大;全年实现投资收益18.05亿元,较2017年的31.04亿元下滑超过四成。同时,2018年公司净亏损高达8.5亿元,近三年来首次由盈转亏,且亏损严重,特别是第四季度亏损6.61亿元,超过前三季度亏损额之和。(资料来源:合众人寿)

  5月16日,工银安盛资产管理有限公司(以下简称“工银安盛资管”)正式开业,是目前第二家开业的银行系保险资管公司,也是目前第一家开业的合资保险资管公司。工银安盛资管是工银安盛人寿保险有限公司(以下简称“工银安盛人寿”)全资设立的子公司,注册资本1亿元,注册地在上海黄浦区。

  工银安盛资管的股东工银安盛人寿由中国工商银行、法国安盛集团和中国五矿集团公司三家实力雄厚的中外股东于2012年合资成立,注册资本金125.05亿元。同日,交银康联保险资管公司正式获批开业,这也是国内第3家银行系保险资管公司。(资料来源:和讯网)

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